一、判断题（正确打√，错误打×。每题2分）
- 金融体系的主要作用是执行家庭、企业、政府单位的金融决策。√
- 金融创新的经济推动力与一般意义的创新是相同的，即受“看不见的手”的作用。√
- 金融中介是提供金融产品或服务的企业。√
- 金融基础设施包括法律和会计。√
第 4 题：金融基础设施包括法律程序和会计程序，交易和清算设施的组织架构，以及监管金融体系参与者之间关系的管制机构。 ——《金融学》
二、单选题（每题2分）
1、以下被称作固定收益证券的是（ B ）
A、股票??? B、债券
C、期货??? D、期权
P34：债务性工具由借入资金的任何人——政府、企业和居民户——发行。因此，在债务市场上进行交易的资产包括公司债券、政府债券、住宅性和商业性按揭贷款以及消费贷款。债务性工具也被称为固定收益工具，因为它们承诺在未来支付固定数额的现金。——《金融学》
2、体现为剩余要求权的证券是（ A ）
A、股票???? B、债券
C、期货??? D、期权
P35：普通股代表对一家公司资产的剩余索取权。在履行了该企业的其它所有金融合同之后，普通股的所有者有权拥有剩余的任何资产。——《金融学》
3、以下资产中，其价值决定于其他资产价格的证券是（ C ）
A、股票???? ?B、优先股
C、期权? ????D、息票债券
4、主要进行存款和贷款的金融中介是（ A ）
A、商业银行??????????? B、投资银行（证券公司）
C、保险公司??????????? D、投资基金公司
商业银行的功能：
- 货币兑换
- 清算支付和结算支付
- 吸纳存款和发放贷款
目前商业银行可以发放债券，但是不能发行股票，为了避免银行挤兑。
5、帮助企业以发行证券进行融资的金融中介是（ B ）
A、商业银行???? B、投资银行
C、保险公司????? D、投资基金公司
6、信用评级机构属于（ D ）
A、商业银行??? B、投资银行
C、保险公司??? D、信息服务企业
A.?? 满足人们的消费偏好??? B、便利企业融资
C、便利人们投资??? D、执行国家的金融政策
金融学的一个基本信条是：金融体系的终极功能在于满足人们的消费偏好，包括诸如食物、衣服和住所等全部基本生活必需品。——《金融学》
三、多选题（每题2分）
1、关于金融系统，以下说法正确的是（? ?ABCD?? ）
A、金融系统是金融市场、金融中介、服务企业等的集合
B、金融机构便利了家庭和企业的金融决策
C、金融系统的最终功能是满足人们的消费偏好
D、金融系统在不同国家不一样，而且随着时间而演化
2、资金盈余单位向资金赤字单位的资金流动路径包括（?? ABCD?? ）
A、盈余单位→金融市场→赤字单位
B、盈余单位→金融中介→赤字单位
C、盈余单位→金融市场→金融中介→赤字单位
D、盈余单位→金融中介→金融市场→赤字单位
3、金融系统的功能包括（ ABCDEF ）
A、跨时间跨空间资源转移
B、管理风险和风险配置
C、支付和清算
D、集合资源
E、提供信息
F、处理激励问题
4、根据金融产品期限，金融市场分为（ ?CD? ）
A、股票市场?? B、债券市场
C、货币市场??? D、资本市场
5、根据金融产品类别，金融市场分为（ ?ABC? ）
A、股票市场??? B、债券市场
C、衍生品市场?? D、货币市场??? E、资本市场
6、影响固定收益证券利率水平的因素有（?? ABCD?? ）
A、货币单位?? B、期限
C、违约风险??? D、票面利率
7、收益率水平的决定因素有哪些？（ ??ABCD?? ）
A、资本品的生产率
B、资本品生产率的不确定性
C、人们的时间偏好水平
D、人们的风险厌恶水平
四、计算题（每题10分）
1、假设贵州茅台股价2019年年初为600元，2019年年末为1200元，年末分红股利每股50元，则该股票的年收益率为多少？
(1200+50-600)/600=108.33%
2、市场包括ABC和XYZ两只股票。ABC和XYZ的初始价格分别为90和30，数量分别为200万股和300万股。基期指数为1000，当ABC降至20，而XYZ股票涨至110时，分别计算价格加权和市值加权指数？
(((20+110)/2)/ ((90+30)/2))*1000=1083.33
((20*200+110*300)/(90*200+30*300))*1000=1370.37
3、如果你年初有100元钱，银行利率为1.75%。年初苹果价格为4元/斤，年末苹果价格为4.4元/斤。问题：年初你的钱能买多少苹果？如果把钱存入银行，在年末你又能买多少苹果？你的真实财富缩水了？还是增值了？
100/4=25(斤)
100+100*1.75%=101.75(元)
101.75/4.4=23.125(斤)
答：缩水了。
4、某债券名义利率为8%，通货膨胀率为3%，其实际利率为多少？
r=(8%-3%)/(1+3%)=4.85%
选做：问题讨论（已经完成，略）：
（1）什么是金融科技？金融科技好不好？若好，好在哪里？若不好，不好在哪里？